理惯上亿的高管如何理小财(一)

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　　基金对于投资者最大吸引力之一，就是其专业理财的形象。那么，这些管理着上亿元资金专家，自己的钱又是如何打理的呢？记者日前专程走访了两位基金高管，打探他们的理财经，希望从中汲取些理财窍门。

来源:新闻晨报

　　上投摩根富林明总经理王鸿嫔：

　　要先了解自我需求

　　王鸿嫔认为，做好理财是一件很复杂的事情。不同的家庭状况、需求，甚至是地域差异，年龄差异，对理财投资的组合偏好都会很不同。

　　来自台湾的她以自己为例。我单身的时候跟现在的投资行为就相差很多。我那时刚入行没多久，是做研究员，那时平衡式基金我是不做的，觉得这种基金很无聊。股市涨的时候，它涨得比较慢；股市下跌的时候，它又不能完全抵御风险。所谓艺高人胆大，所以那时我会去做香港的恒生指数和日本、泰国的认股权证。这样做很刺激，涨的时候能够涨许多倍，但跌下来也会很惨。现在我就再也不会这样做，因为有小孩了，投资就比较稳健起来。现在的投资基本是百分之百买基金，也包括平衡式基金。

　　王鸿嫔笑着说，后来才意识到不要自恃艺高人胆大，其实是时势造英雄。

　　个人理财风格会因地域差异而不同。王鸿嫔介绍说，上投摩根富林明曾经做过一个调查，北京25岁左右的年轻投资者竟比广州45岁的投资者还保守。相形之下，上海比较国际化，投资者对新产品很敏感，比如结构性的理财产品、外汇产品等等。我们明年会有一个致富100百场家庭理财规划活动，针对上海的投资者，我们会侧重于国际化理财和女性理财方面。

　　王鸿嫔说：

　　理财就像组建足球队。不同的投资工具在家庭理财中应该扮演什么角色？其实基本来讲，主要有三类，一是安全性、二是流动性、三是收益性。怎样安排，这就像组建足球队一样，要有得分型选手，也要有防御型选手。